Банк «Советский» потерял 2 млрд руб. из-за сговора акционера и коллектора

7 февраля 2019 года стало известно об афере Кирилла Ласкина, бывшего руководителя компании «Коллектор 19», и акционера банка «Советский». По сговору финансовая организация продала агентству по взысканию задолженность в 2 млрд руб. по цене в 100 раз меньше – 2 млн руб. Получив кредитный портфель практически за бесценок, коллекторы приступили к возврату долгов. За 6 месяцев они вернули 100 млн руб., что в 50 раз больше изначальной стоимости покупки.

Кирилла Ласкина задержали неподалеку от Санкт-Петербурга в поселке Парлагово (Выборгский район). Сотрудники МВД и ФСБ начали обыск в его доме, однако ни денег, ни документов от обанкротившейся в 2018 году финансовой компании «Советский» они не нашли. Обнаружить документы о полученном задешево кредитном портфеле удалось в помещениях организации «Коллектор 19». Сейчас агентство Кирилла Ласкина находится в стадии закрытия.

Афера была продумана организаторами еще в 2015 году. Именно в это время Банк России, наблюдая за финансовым состоянием банка «Советский», назначил туда временную администрацию. Бывшее руководство «Советского», а именно Андрей Карпов, сразу же оформил цессионное соглашение с «Коллектором 19». Сделку акционер финансовой компании объяснил тем, что перспективы возврата кредитов в 2 млрд руб. у банка отсутствуют.

Однако, поскольку коллекторы за полгода взыскали 100 млн руб., проданный кредитный портфель был не так уж и бесперспективен. Следователи сделали вывод о том, что если бы эта задолженность была под контролем конкурсного управляющего, назначенного Агентством по страхованию вкладов, он смог бы увеличить конкурсную массу и расплатиться с кредиторами обанкротившейся организации.

Сейчас в отношении Кирилла Ласкина возбуждено уголовное дело. Правоохранительные органы обвиняют коллектора в мошенничестве в особо крупном размере (ст. 159 УК). Обвиняемый считает, что его судят несправедливо. Он выкупил долги у банка «Советский», поскольку последний сообщил, что перспектив возврата задолженности нет. Однако сделку между финансовой организацией и «Коллектором 19» арбитражные суды всех инстанций признали недействительной.

Для банка «Советский» это не первая «черная» сделка. В 2017 году компанию уличили в выдаче фиктивного займа. 150 млн руб. было передано в пользование ООО «Сервис». Организацией-заемщиком управлял Владимир Антонов, собственник футбольного клуба «Портсмут» (Англия) и бывший банкир. Изначально господин Антонов отрицал свою вину, однако в 2018 году согласился сотрудничать со следствием. Он сообщил:

• что еще одним участником преступной сделки был Станислав Митрушин, входящий в число управленцев банка «Советский», однако он успел скрыться от правоохранительных органов за рубежом;

• деньги кредита должны были профинансировать группу организаций «Далпорт Сити СПБ», которая занимается сделками с недвижимым имуществом;

• «Далпорт Сити СПБ» принадлежал не только господину Митрушину, но и бизнесмену Олегу Николаеву, а также уже известному Кириллу Ласкину.

После полученных сведений бывшего банкира посадили под домашний арест.