Как не ошибиться в сделках на приобретение крупного участия в финансовых организациях

Часто юридические и физические лица хотят приобрести ценные бумаги финансовой организации, выкупить дебиторскую задолженность у их кредиторов для дальнейшего взыскания, а также для установления контроля над руководством банков. Для этого необходимо подать ходатайство в Банк России. Однако сделать это нужно правильно, чтобы регулятор одобрил эти документы. ДОЛГ.РФ собрал краткий список рекомендаций, который подготовил Центробанк.

В первую очередь ЦБ напомнил юридическим и физическим лицам, что срок рассмотрения ходатайства составляет 30 дней, включая день получения документов регулятором. Кроме того, типичной ошибкой у юридических лиц является отсутствие информации о лицах, под контролем которых находится организация-приобретатель и некорректное заполнение (или не предоставление) анкеты приобретателя. У физических лиц часто неправильно составлена схема группы лиц, отсутствует решение ФАС РФ о согласии на сделку, а также анкета не представлена или содержит неполные либо некорректные сведения.

Ошибки юридических лиц

Первой ошибкой, при заполнении документов, у юридических лиц является отсутствие информации о структуре и составе акционеров (участников) юридического лица-приобретателя, а также о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых оно находится. Данные должны быть представлены в виде схемы с указанием основания включения лиц в указанную схему.

Также часто не предоставляются сведения о финансовом положении юрлиц, а анкеты и документы, которые удостоверяют личность физлиц. Еще три связаны с непредоставлением документов. Так, например, в ходатайстве не представляется подтверждение о том, что сведения в ранее представленных документах не изменились. В таком случае Банк России напоминает, что в ходатайстве должны быть указаны реквизиты исходящего письма, которым документы ранее представлялись в Банке России, а также перечень направленных ранее документов.

Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рф

Ошибки физических лиц

Самой распространенной ошибкой в подаче документов у физических лиц является некорректное составление схемы групп лиц физлица или их отсутствие. Говоря о некорректностях, стоит отметить, что чаще всего в этих документах не указываются основания для включения лиц в группу лиц и не представляются документы, подтверждающие взаимосвязи между участниками группы лиц. Помимо этого, не указывается перечень документов, которые не представляются вместе с ходатайством, поскольку были представлены в Банк России ранее и сведения в них не изменились, и реквизиты исходящих писем, которыми они были направлены, а также сведения о контактном лице (телефон, электронная почта).

Также часто при подаче документов не предоставляется решение Федеральной антимонопольной службы (ФАС) РФ о даче согласия на осуществление сделки или сведения об отсутствии необходимости получения такого решения, а также не представляется анкета физического лица, либо представленный документ содержит неполные или некорректные сведения, которые могут предоставить информацию о деловой репутации лица.

Еще к одной распространенной ошибке относится не предоставление документов, которые подтверждают выплату физическому лицу дивидендов, а также величину расходов на приобретение акций коммерческих корпоративных организаций, в том числе финансовых организаций.

ЦБ также напомнил, что частой ошибкой является случай представления физическим лицом документов с использованием средств ППК ЭФЮДКО или через «Личный кабинет участника информационного обмена» финансовой организации не предоставляется доверенность на представление финансовой организацией интересов лица, направившего ходатайство.