Сектор «отмыв» на барабане: организаторы лотерей и букмекеры попадут под действие № 115-ФЗ

Росфинмониторинг рассказал о будущих изменениях в законодательстве

2 минуты
Сектор «отмыв» на барабане: организаторы лотерей и букмекеры попадут под действие № 115-ФЗ

Правительство РФ решило расширить перечень организаций, которые могут быть обвинены в незаконной легализации прибыли в соответствии с принципами закона № 115-ФЗ. О предстоящих изменениях в законодательстве сообщил Росфинмониторинг.

В настоящий момент ст. 5 указанного нормативного акта причисляет к компаниям, которые проводят финансовые операции:

  • операторов связи;

  • негосударственные пенсионные фонды;

  • страховые организации;

  • микрофинансовые компании;

  • кредитные кооперативы;

  • финансовые агенты;

  • операторы по приему платежей;

  • риэлторские фирмы;

  • управляющие компании инвестиционных фондов;

  • букмекерские организации, тотализаторы, организаторы лотерей;

  • ломбарды;

  • почтовые компании;

  • банки и иные финансовые организации.

Букмекерские организации, тотализаторы и организаторы лотерей теперь будут объединены общим словосочетанием «организаторы азартных игр». Дополнительно будет введено понятие «оператор лотереи». Последний может быть привлечен к ответственности по закону № 115-ФЗ в случае, если он предоставляет выигрыш клиенту по договору.

Все граждане, выигравшие лотерею, обязаны будут проходить обязательную идентификацию у операторов. Исключением станут случаи, если размер выигрыша не превышает 15 тыс. руб. Но даже тогда операторы смогут требовать идентификации, если посчитают, что есть основания подозревать, что полученный гражданином выигрыш – результат преступной легализации доходов. Идентификацию должен будет проходить не только сам клиент, но и его бенефициар или официальный представитель.

Идентификацию граждан может проводить как сам оператор лотереи, так и другие организации по его поручению. Это может быть Почта России, какой-либо банк или оператор связи. Упрощенная идентификация доступна гражданам, которые выиграли в лотерею менее 100 тыс. руб. Упрощенная идентификация включает в себя предоставление оператору лотереи следующих сведений:

  • Ф.И.О.;

  • серия и номер паспорта;

  • номер СНИЛС / ИНН / номер полиса ОМС на выбор;

  • телефонный номер.

Также, в соответствии с новшествами, распространители лотерейных билетов не смогут выплачивать вознаграждение. Этим правом будет наделяться исключительно оператор в случае, если размер выигрыша превысит 15 тыс. руб.

 Хочу отметить, что 115-ФЗ стал действительно бичом для бизнеса. Ведь любую спорную ситуацию, на которую обращают внимание банки, можно трактовать в рамках закона так или иначе. В большинстве случаев банки склонны к тому, чтобы перестраховаться и, хоть и временно, но блокировать операции по расчётному счёту. 
 
Расширение круга лиц, на которых этот закон распространяется, говорит о том, что контрольная функция государства возрастает, а вовлечение в бизнес-процессы, которые до сегодняшнего момента были государству не интересны, создает дополнительные сложности для бизнеса. Последствия можно будет оценить лишь по прошествию тогда времени, когда будет понятен "экономический эффект" от действия закона.
 
Это касается в том числе права банков приостанавливать деятельность организаций малого, среднего и крупного бизнеса путём ограничения права пользования расчетным счетом, расчетов с контрагентами и так дал

29 Ноября 2019
Павел Пенкин
Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета по финансово-промышленной и инвестиционной политике ТПП РФ, Член Комитета по международной политике РСПП, Председатель Совета Ассоциации Антикризисных Управляющих «Гарантия», Руководитель Общественной приёмной по вопросам санации и банкротства при Уполномоченном по защите прав предпринимателей города Москвы в СВАО
Нравится 149
Ха-ха 50
Удивительно 54
Грустно 27
Возмутительно 27
Не нравится 32




Ненавязчивая и удобная отправка главных новостей пару раз в недельку

Добавьте "ДОЛГ.РФ" в предпочтительные источники в Яндекс.Новостях, чтобы Вы могли первыми узнать о главных новостях банкротства, долгов, финансового сектора и судебной практики.

Поделиться новостью:
Читайте также