О манипуляторах и инсайдерах банков доложат в ЦБ РФ

Для реализации норм закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» № 224-ФЗ, принятого 27 июля 2010 года, Банк России установил дополнительные нормативные требования и полномочия для сотрудников внутреннего контроля в финансовых компаниях. Теперь они получат возможность получать всю необходимую информацию от руководителей и акционеров для выявления манипуляторов и инсайдеров. Результаты контрольных проверок необходимо будет передать в ЦБ РФ.

Указания Центробанка будут действовать для сотрудников внутреннего контроля, работающих в:

• банках;

• компаниях, занимающихся доверительным управлением;

• регистрирующих организациях;

• депозитариях;

• дилерских компаниях;

• брокерских организациях.

Внутренние контрольные органы в финансовых структурах не воспринимались собственниками и руководителями компаний как аудиторы, способные своевременно пресечь нелегальные операции или «сдать» правонарушителей. Большинство организаций наделили контролеров формальными полномочиями лишь для того, чтобы не нарушать закон № 224-ФЗ. Потому Банк России намерен исправить ситуацию, лично наделив внутренних аудиторов реальными полномочиями.

Среди новых обязанностей контролеров ЦБ РФ выделил следующие:

• мониторинг, выявление, анализ и оценка потенциальных рисков для финансовых структур из-за нелегальных действий инсайдеров;

• контроль доступа к внутренней информации;

• выявление нетипичных для финансовой организации сделок, их проверка на законность;

• управление рисками утечки информации;

• информирование Центробанка как о подозрительных договорах, так и о результатах своей работы.

Для того, чтобы эффективно осуществлять внутренний надзор, Банк России наделил контролеров новыми правами:

• требовать у акционеров и директоров организации предоставления доступа к документам для проведения проверки, а также предоставления разъяснений о проведенных сделках;

• передавать в ЦБ РФ любую информацию о финансовой компании без предупреждения руководителей и собственников.

Сейчас отчеты внутренних контрольных органов передаются в Центробанк только после их просмотра директорами. А ведь они сами могут быть манипуляторами и инсайдерами. Сейчас локальные аудиторы обязаны передавать регулятору только достоверную информацию без предварительного согласования с руководством.

Новые правила должны «поменять сознание» топ-менеджеров, которые начнут руководствоваться политикой ухода от рисков. Независимый внутренний контроль поможет своевременно выявить нарушение прав клиентов, пресечь заключение незаконных сделок. В будущем эти меры помогут снизить количество банкротящихся финансовых компаний.