Банк России хочет проконтролировать оборот наличных денег

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля при Банке России направил письменный запрос во все финансовые организации с требованием сообщить о количестве обслуживающих точек вблизи крупных продовольственных и вещевых рынков. Аналогично регулятор попросил кредитные компании сообщить, убирали ли они терминалы вблизи крупных рынков за последнее время. Отчет банки должны были представить ЦБ РФ до 4 апреля 2019 года.

О том, как именно Банк России будет использовать полученные от финансовых организаций сведения для борьбы с теневым оборотом наличных денег, ничего не известно.

Причиной заинтересованности регулятора наличными операциями стали участившиеся случаи отказа принимать безналичную оплату, нелегальное обналичивание счетов, а также проведение сомнительных финансовых сделок. Среди теневых операций Банк России выделяет:

• компенсация безналичными деньгами выручки наличных денег;

• необоснованный рост продаж, который не вяжется с безналичными транзакциями и инкассацией;

• продажа наличных денег как банками, так и торговыми компаниями.

Большое количество валютнообменных операций не отражается ни в балансе финансовых организаций, ни в балансе торговых фирм или их руководителей. В связи с этим Банк России намерен отыскать самые масштабные «теневые потоки» и пресечь их.