Банк России выявляет финансовые пирамиды с помощью робота

1700
Время чтения - 3 минуты
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рф

Хотя финансовые пирамиды многократно становились причинами разорения и потери больших денег, люди продолжают в них участвовать. Сложно устоять перед обещаниями золотых гор, когда ежедневно на виртуальном вкладе сумма увеличивается на 2-5%, а то и больше.

В 2016 году Уголовный кодекс РФ пополнился новой статьей 172.2. За организацию финансовой пирамиды мошенникам грозят крупные штрафы и лишение свободы до 4-6 лет. Однако аферистов не останавливает даже угроза тюрьмы. С каждым годом количество финансовых пирамид увеличивается. Они успешно маскируются под кредитные кооперативы и микрофинансовые компании.

Банк России в надежде найти организации, нелегально привлекающие большие суммы денег с компаний и граждан, создал робота. Его поведение нельзя отличить от человеческого. Робот направляет заявки на участие в финансовых пирамидах в подозрительные фирмы и, проверяя алгоритм ответов мошенников, делает вывод, что компания нарушает закон. За 2018 год электронный помощник обнаружил 168 нелегальных организаций.


Финансовые пирамиды 2014-2019 гг.

Финансовых пирамид много, но далеко не все мошенники наказываются по закону. Тысячи людей остаются без денежных средств. За 2014-2019 годы «засветилось» несколько компаний, в отношении которых начались судебные разбирательства. Банкротами практически никого из них не признают, а руководство организаций благополучно скрывается с выручкой от доверчивых вкладчиков.

Ситуация с Кэшбери

Кэшбери, пожалуй, самая крупная финансовая пирамида в РФ за последние 5 лет. Компания предлагала инвесторам открывать мини-вклады от 1 тыс. руб., сама якобы выдавала микрозаймы другим людям и организациям под очень высокие проценты. Также Кэшбери предлагала клиентам инвестировать в криптовалюту.

Изначально все шло хорошо: вкладчики могли в любой момент забрать свои деньги с начисленными процентами. Но к середине 2018 года у Кэшбери якобы начались проблемы:

  • невозможность вывода денег оправдывали техническими неполадками;

  • начисление процентов временно приостанавливалось из-за перераспределения финансовых ресурсов;

  • обещания вернуть денежные средства через несколько дней / недель / месяцев.

Банк России по предварительным данным оценивает размеры ущерба, причиненного инвесторам, в 740 млн руб.

Однако правоохранительные органы на текущий момент добились только блокировки официальных сайтов Кэшбери. 12 ноября 2018 года ростовский суд потребовал закрытия официальных сайтов финансовой пирамиды. В суды также обратились инвесторы, требуя с Кэшбери возврата 400 млн руб. Однако, даже если правоохранительные органы встанут на сторону истцов, компенсацию от мошенника те вряд ли получат.

Артур Варданян, руководитель Кэшбери, пообещал начать возврат денег вкладчикам 1 декабря 2018 года. Однако сроки постоянно откладывались. Сейчас он сообщает инвесторам, что намерен открыть новую компанию, не «опороченную» в СМИ. Однако, если это случится, то доказать факт, что на открытие новой организации ушли деньги обманутых вкладчиков, будет практически невозможно.



Проект «Меркурий»

Фонд взаимопомощи «Меркурий» (г. Иркутск) – типичная финансовая пирамида. Он предлагал участникам доход в 0,6% в день. Привлеченные деньги никуда не инвестировались, финансы фонда росли только за счет роста количества участников.

В мае 2018 года одна из вкладчиц потребовала у «Меркурия» в судебном порядке возврата 600 тыс. руб. Однако суды приравняли истицу к такой же мошеннице, как и сам фонд. Мол, она должна была знать, в какой проект вкладывает деньги. В договоре условие о возврате вложенных финансов отсутствует. Потому не имеет права что-либо требовать.

Верховный Суд (ВС) РФ не согласился с доводами нижестоящих инстанций. Он указал, что действия фонда «Меркурий» подпадают под действие ст. 1102 Гражданского кодекса РФ. По мнению ВС, мошенническая организация неосновательно обогатилась, а потому обязана вернуть все привлеченные деньги владельцам. А поскольку истица не знала о том, что деньги ей не вернут, фонд нарушил положения ГК РФ.

ВС РФ потребовал пересмотреть это дело, чтобы обманутые участники получили вложенные деньги назад.

Как видно, ни одну финансовую пирамиду за все время не признали банкротами. В основном дела по массовому привлечению денежных средств рассматриваются в уголовном судопроизводстве. Вкладчики в большинстве своем остаются ни с чем, если только владельцы финансовых пирамид добровольно хотя бы частично не выплачивают долги.
Хотите продать долг? Разместите бесплатно объявление в телеграм-группе "Маркетплейс долгов"