Финансовых пирамид все больше: итоги I квартала 2019 года

Банк России в процессе мониторинга финансового рынка обнаружил 61 пирамиду. Конечно, они не сравнятся по масштабности с «Кэшбери», однако их количество растет ежемесячно, что вызывает тревогу у ЦБ РФ. О надзоре за финансовыми пирамидами рассказал газете «Известия» Валерий Лях, руководитель департамента по противодействию недобросовестным практикам при регуляторе.

Структура финансовых пирамид 2019 года

На начало 2019 года мошенники использовали следующие схемы создания финансовых пирамид:

• делали вид, что занимаются лизинговыми операциями;

• занимались псевдо-инвестиционной деятельностью, вкладывая деньги «жертв» в ценные бумаги организаций, которых на самом деле не существует;

• открывали комиссионные магазины, которые фактически работали как ломбарды – люди сдавали свои вещи и получали займы;

• побуждали людей покупать криптовалюту и участвовать в майнинге;

• оказывали фиктивные брокерские услуги;

• выдавали себя за зарубежных риелторов-инвесторов, предлагая купить недвижимость в зарубежных странах;

• заработок на имидже «Кэшбери» – как основатели проекта, так и их подражатели продолжают заманивать людей на проекты-фикции.

Большая часть финансовых пирамид зарегистрированы как ООО (31 компания). Еще десять мошеннических схем реализовывалось в интернете (3 из 10 виртуальных проекта оказались иностранными). Девять фирм выдавали себя за микрофинансовые организации, однако в реестр Банка России они не входили.

Большая часть финансовых пирамид было обнаружено в Центральном и Уральском федеральных округах. Валерий Лях отметил, что популярность интернет-схем потихоньку затухает. Клиенты, видя опыт других людей (с тем же «Кэшбери»), осторожнее относятся к интернет-рекламе. Громкие слоганы и обещания уже не так заманивают. Потому мошенники перешли к традиционным вариантам: открывают «офисы продаж» и напрямую общаются с клиентами. Неброская реклама и личное общение выглядят более убедительными.

Информация ЦБ РФ о нелегальных кредиторах

Финансовые пирамиды причисляют к нелегальным кредиторам, но не все займодавцы ведут «пирамидальную» деятельность. ЦБ РФ выявил в России 379 компаний, незаконно оформлявших кредиты. Регулятор советует перед любыми сделками обязательно проверять организации на их наличие в реестрах Банка России. В противном случае существует риск нарваться на мошенников.

Сейчас следствие ищет организаторов преступной сети, в частности комиссионного магазина. Его название правоохранительными органами не раскрывается в интересах следствия.

Благодаря повышению финансовой грамотности населения граждане успевают своевременно сообщать в ЦБ РФ о компаниях, имеющих признаки финансовых пирамид. А потому «перекрывать» их деятельность стало проще. Финансовые пирамиды не успевают нанести существенный вред благосостоянию граждан.