Мужчина от 20 до 40 лет с портфелем до 100 тыс. руб. – Банк России составил портрет клиента брокера

Более половины клиентов брокеров – мужчины в возрасте от 20 до 40 лет, говорится в исследовании Банка России. Средний размер портфеля у инвесторов обоих полов примерно одинаковый – до 100 тыс. руб. Мужчины чаще женщин идут на риск, совершают больше сделок и активнее вкладываются в бумаги иностранных эмитентов. Женщины ведут себя консервативнее, что позволяет им в 51,5% случаев получать положительный доход от своих вложений, мужчины-клиенты брокеров «выходят в плюс» в 50,7% случаев.

В исследовании Банк России приняли участие 29 крупнейших российских брокеров, которые обслуживают 14,7 млн физических лиц с совокупным объемом портфеля порядка 6,2 трлн руб. Как ранее сообщал регулятор, совокупное число клиентов на брокерском обслуживании по итогам третьего квартала достигло 17,1 млн человек, их общий портфель составил 7,7 трлн руб.

64% клиентов на брокерском обслуживании – мужчины в возрасте от 20 до 40 лет. Доля женщин в возрасте от 20 до 40 лет составляет 55%. Всего же доля мужчин-клиентов всех возрастов составляет 61%, они владеют 74% активов.

Средний размер портфеля клиентов обоих полов – порядка 100 тыс. руб. на долю клиентов с портфелем в 100 млн руб. приходится только 0,05% от общего числа, при этом состоятельным инвесторам принадлежит 36,4% совокупных активов. И мужчины, и женщин со средним портфелем используют шесть инструментов для инвестирования; при минимальном размере портфеля – 10 тыс. руб. – как правило, используется два инструмента; самые состоятельные клиенты применяют до 18 инструментов одновременно. Порядка 45% мужчин и 52% женщин пользуются инструментами коллективного инвестирования.

Как показывает статистика, мужчины более склонны к покупкам бумаг нерезидентов: 40% их портфелей приходится на иностранные активы, в женском портфеле доля нерезидентов составляет 36%. При этом по эффективности инвестиций представительницы прекрасного пола выигрывают: 51,5% из них имеют положительный доход, у мужчин этот показатель составляет 50%.

Одним из наиболее прибыльных инструментов инвестирования сегодня являются долговые активы. При грамотной работе с ними, можно обеспечить доходность до 80%. Мало кто знает о таком виде дополнительного, отчасти пассивного, заработка. Те, кто пользуется этим способом во многом финансово преуспевают. Сейчас есть специальные маркетплейсы, у которых потенциальная аудитория представляется инвесторами, кредиторами или арбитражными управляющими. Эти же сервисы предоставляют юридические услуги по работе с дебиторской задолженностью. Таким образом, помогают определить вероятность взыскания, степень рисков, а также консультируют и сопровождают по всем интересующим вопросам. 

С возрастом число клиентов снижается, а объем активов – растет

Молодые клиенты – до 20 лет (4,4% от общего числа клиентов) – склонны к риску и не всегда обладают нужным объемом знаний, поэтому нередко терпят неудачи при инвестировании. Более успешны клиенты старше 30 лет, в этой категории более половины инвесторов получают прибыль от своих вложений. К 40-50 годам (18,3% от общего числа) клиенты увереннее диверсифицируют свой портфель и увеличивают его объем, что позволяет им получать стабильный доход от инвестиций.

«С возрастом уменьшается доля клиентов с пустыми счетами и счетами от 0 до 10 тыс. руб., зато заметно увеличивается доля клиентов с размером портфеля от 100 тыс. до 1 млн рублей. Это логичная иллюстрация факта накопления личного богатства с возрастом и увеличения свободных средств, направляемых на инвестирование», – отмечают в Банке России.

Наибольшая доля состоятельных клиентов наблюдается в возрастной категории 60 лет и старше. Так, 2,9% таких клиентов имеют портфели от 6 млн руб., 7,9% – портфели от 1 до 6 млн руб. Наибольшая доля пустых счетов – 73,7% – у клиентов на брокерском обслуживании до 20 лет. Средняя же доля клиентов с пустыми счетами по всем возрастным категориям составляет 64,2%.

Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рф

Мужчины совершают сделки чаще и активнее

В среднем мужчины уделяют заключению сделок 3 дня в месяц, женщины – 2 дня. Наиболее активны клиенты-мужчины в возрасте от 40 до 60 лет – они уделяют заключению сделок 4 дня в месяц.

35% мужчин в среднем заключают более 6 сделок в месяц, у женщин такую активность проявляет только 24% клиенток. Только 8% мужчин и 4% женщин (от количества клиентов каждого пола) совершают более 50 сделок в месяц.

«Подавляющее количество клиентов во всех возрастных группах совершают не более 5 сделок в месяц, что подтверждает факт выбора большинством инвесторов стратегии buy and hold («купил и держи» - прим. ред.)», – констатируют в ЦБ.

Мужчины чаще вкладываются в иностранные активы (в том числе квазииностранные – например, бумаги «Яндекса» и «Полиметалла»). Как показывают результаты исследования, 40% активов мужчин представлены ценными бумагами эмитентов-нерезидентов, в портфеле женщин эта доля составляет 36%.

Как показывает наблюдение, с возрастом доля иностранных активов в портфелях клиентов уменьшается. Так, в портфелях клиентов-мужчин в возрасте от 20 до 40 лет доля иностранных активов составляет 60,3%, по достижению 60 лет она сокращается до 27,9%. Такая же тенденция прослеживается и в портфелях клиентов-женщин: доля снижается с 50% (30-40 лет) до 25,5% (60 лет и старше). От объема портфеля доля иностранных активов практически не зависит. В портфелях от 10 тыс. до 100 млн руб. на долю иностранных активов приходится 40-44%, в портфелях свыше 100 млн руб. – 33%.

Женщины чаще имеют положительную доходность

Согласно результатам опроса брокеров, 51,5% клиентов-женщин имеет положительную доходность, у мужчин этот показатель составляет 50,7%. В среднем же порядка 51% клиентов имеют положительную доходность.

Лучше всего результаты по доходности в возрастной группе от 50 до 60 лет. Здесь положительную доходность имеют 54,6% женщин и 55,5% мужчин. Хуже всего дела обстоят в возрастной группе до 20 лет. В ней положительную доходность имеет 29,8% женщин и 29,3% мужчин.

«В целом, несмотря на то что мужчины более активно торгуют, в большем объеме осуществляют маржинальные сделки, меньше интересуются инструментами коллективного инвестирования, доля мужчин с положительной доходностью немного меньше, чем женщин. Можно предположить, что основным фактором, определяющим доходность клиентского портфеля, является правильный выбор активов, а комиссии даже небольшого размера на длительном горизонте начинают оказывать влияние на доходность портфеля», – считают в Банке России.

На маркетплейсе ДОЛГ.РФ представлено более 10 тыс. различных лотов – долгов физических и юридических лиц, государственных компаний. Их можно приобрести онлайн и заработать на взыскании.