На карту пришли новые правила

1759
Время чтения - 2 минуты
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рф

С начала 2021 года в силу вступили изменения, которые напрямую коснутся держателей банковских карт. Об основных поправках — в материале ДОЛГ.РФ.

Число подконтрольных операций выросло

С января 2021 года перечень сведений, о которых банки должны оповещать Росфинмониторинг расширился. Теперь информация будет передаваться:

  • при возврате на карту неиспользованных денежных средств с баланса телефона в размере более 100 тыс. руб.,
  • при получении выплат по договору страхования жизни или пенсионного страхования свыше 600 тыс. руб.,
  • при проведении сделки по недвижимости суммой свыше 3 млн руб.
Полный перечень подконтрольных операций регламентирован ст. 6 Закона № 115-ФЗ.
«Эти меры по-прежнему касаются переводов или зачислений на крупные суммы, процент которых невелик. Мониторинг не влечет за собой блокировку или требования по объяснению источника средств и причин переводов. Поэтому напрямую на клиентах это может не отразиться», — отмечает Петр Карпов, вице-президент, начальник управления по развитию кредитных и дебетовых карточных продуктов «Ренессанс Кредит».

Новые причины для блокировки карт

ЦБ изменил основания для блокировки банковских счетов и карт в 2021 году. Она возможна, если гражданин:

  • продает или покупает цифровую валюту;
  • регулярно получает переводы от третьих лиц и обналичивает эти средства;
  • регулярно осуществляет переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;
  • получил подозрительно много денежных средств и перевел их в другой банк или другому клиенту.
Банки получили право блокировать операции по исполнительным листам, если те покажутся подозрительными. Речь идет об исполнительных подписях нотариусов и решениях комиссий по трудовым спорам.

Подлежат блокировке операции по карте с гражданами, в отношении которых есть запрос от ФНС, правоохранительных органов, имеются подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов, отметила член Ассоциации юристов России Ольга Евстропова.

Банки откроют ФНС доступ к информации о том, сколько процентов по картам получают их владельцы

Мера введена в целях соблюдения нового закона о начислении налога на доходы по сумме процентов, которые получил гражданин за календарный год. Налог 13% нужно будет оплатить с совокупного процентного дохода по всем вкладам в банках РФ, который был выплачен физлицу за год и который превышает 42 500 рублей.

Если есть биометрия — можно получить карту дистанционно

В РФ Единая биометрическая система появилась 1 июля 2018 года. Ее разработал Ростелеком. Если человек есть в этой базе, он может открывать счета в банках дистанционно. Пока банки не наблюдают значительного количества запросов на открытие карт и счетов при помощи этого канала идентификации, отмечает начальник управления по развитию кредитных и дебетовых карточных продуктов «Ренессанс Кредит».
Хотите продать долг? Разместите бесплатно объявление в телеграм-группе "Маркетплейс долгов"