На карту пришли новые правила
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рфС начала 2021 года в силу вступили изменения, которые напрямую коснутся держателей банковских карт. Об основных поправках — в материале ДОЛГ.РФ.
Число подконтрольных операций выросло
С января 2021 года перечень сведений, о которых банки должны оповещать Росфинмониторинг расширился. Теперь информация будет передаваться:- при возврате на карту неиспользованных денежных средств с баланса телефона в размере более 100 тыс. руб.,
- при получении выплат по договору страхования жизни или пенсионного страхования свыше 600 тыс. руб.,
- при проведении сделки по недвижимости суммой свыше 3 млн руб.
«Эти меры по-прежнему касаются переводов или зачислений на крупные суммы, процент которых невелик. Мониторинг не влечет за собой блокировку или требования по объяснению источника средств и причин переводов. Поэтому напрямую на клиентах это может не отразиться», — отмечает Петр Карпов, вице-президент, начальник управления по развитию кредитных и дебетовых карточных продуктов «Ренессанс Кредит».
Новые причины для блокировки карт
ЦБ изменил основания для блокировки банковских счетов и карт в 2021 году. Она возможна, если гражданин:- продает или покупает цифровую валюту;
- регулярно получает переводы от третьих лиц и обналичивает эти средства;
- регулярно осуществляет переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;
- получил подозрительно много денежных средств и перевел их в другой банк или другому клиенту.
Подлежат блокировке операции по карте с гражданами, в отношении которых есть запрос от ФНС, правоохранительных органов, имеются подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов, отметила член Ассоциации юристов России Ольга Евстропова.