РЭУ им. Г.В. Плеханова представил доклад о сомнительных операциях в банках

РЭУ им. Г.В. Плеханова сообщает об уменьшении количества проводимых через банки сомнительных операций, их объем сократился в 4,5 раза с 2015 года. Такие операции, как незаконное обналичивание совершаются в 3,4 раза реже, а вывод средств из страны уменьшился в 7,5 раз. Эксперты объясняют эти цифры новыми методами маскировки сомнительных операций, которыми овладели банки, в частности, одной из таких лазеек могут служить операции с криптовалютами, такие трансакции не видны регуляторам, так как не регулируются законодательством.

В 2018 году, по данным макропрогноза РЭУ им. Г.В. Плеханова, кредитные организации провели сомнительных операций на 243 млрд. рублей. В 2015 году объем подозрительных операций составил более 1 трлн. рублей. Авторы доклада отмечают, что динамика снижения объема сомнительных операций может быть связана с сокращением количества осуществлявших эти операции банков. Круг возможностей для противозаконного вывода средств за рубеж сужается с уменьшением кредитных организаций, имеющих валютную лицензию.

Впрочем, эксперты не могут с уверенностью утверждать, что кажущаяся положительной статистика является таковой в действительности. Возможно, банки научились при помощи бухгалтерских и юридических манипуляций «обелять» свою отчетность, как считает профессор РАНХиГС Юрий Юденков. Примером таких манипуляций может служить использование эксроу-счетов для создания видимости обоюдных рыночных обязательств, этот прием приходит на смену прямой обналичке, легко распознаваемой регуляторами.

По мнению первого замдиректора Института актуальной экономики Ивана Антропова, статистика не свидетельствует о положительном тренде. На это намекают данные о легальном переводе средств за пределы РФ. Последние три года этот показатель уверенно растет, увеличившись в 2,7 раз за 2018 и почти в два раза за январь-февраль 2019 года. Еще одним намеком на применение новых методов маскировки сомнительных операций можно считать ряд скандалов, вспыхнувших вокруг темы незаконного вывода капитала за границу. Дела Владимира Плахотнюка и Михаила Абызова, обвиняемых в противозаконном выводе средств за рубеж в 2013-2014 и 2015 годах соответственно, говорят о том, что предыдущая статистика была недостоверной.

Отдельного внимания в теме сомнительных операций заслуживают криптовалюты, бурно растущие в последние годы. Сейчас криптовалюты не регулируются государством, поэтому могут служить лазейкой для вывода из страны «серых» денег, к таким выводам приходит руководитель аналитического департамента компании «ФинИст» Катя Френкель.

Не стоит отрицать, что ЦБ добился значительных успехов в борьбе с сомнительными операциями. Текущее законодательство позволяет регулятору применять «метод кнута» к кредитным организациям даже за две операции, которые Центробанк и Росфинмониторинг сочтут сомнительными. С 2013 года количество кредитных организаций уже сократилось вдвое, с более чем тысячи до пяти сотен. Такая активность ЦБ вынуждает оставшихся игроков дважды подумать, перед тем как прибегнуть к непрозрачным схемам.