Банки критикуют законопроект об оценке клиентов по степени риска
Избавьтесь от проблемного долга и верните свои деньги
ЦБ РФ намерен создать на основе собственной базы сервис "Платформа "Знай своего клиента", который поможет классифицировать банковских клиентов по степени риска. Соответствующий законопроект уже принят Госдумой РФ в I чтении. Однако в Национальном совете финансового рынка (НСФР) предложение регулятора восприняли отрицательно: новый проект может повлечь увеличение расходов и ответственности для участников финансового рынка, а также возникновение новых рисков для клиентов. Вдобавок система оценки клиентов по степени риска в настоящий момент размыта.
Как уточняет "Ъ", платформа поможет поделить клиентов на 3 категории (красные, желтые и зеленые). Клиентов с высоким риском (красные) может ожидать фактическое прекращение их деятельности как ИП или юридических лиц за нарушение антиотмывочного законодательства. По оценкам ЦБ РФ, к красной категории попадут всего 0,7% от общего числа корпоративных клиентов банков (примерно 50 тыс. компаний и ИП). Для клиентов из средней (желтой) и низкой (зеленой) категории риска нагрузка в антиотмывочной отрасли будет снижена.
В НСФР назвали 8 критериев, по которым законопроект должен быть доработан. Вопросы вызывает внесудебное ограничение прав бизнеса, что противоречит положениям ГК РФ. Также отнесение предпринимателей к той или иной категории риска наносит им репутационный ущерб. Банкам также придется увеличить административную нагрузку, чтобы загрузить информацию о каждом клиенте.
Как уточняет "Ъ", платформа поможет поделить клиентов на 3 категории (красные, желтые и зеленые). Клиентов с высоким риском (красные) может ожидать фактическое прекращение их деятельности как ИП или юридических лиц за нарушение антиотмывочного законодательства. По оценкам ЦБ РФ, к красной категории попадут всего 0,7% от общего числа корпоративных клиентов банков (примерно 50 тыс. компаний и ИП). Для клиентов из средней (желтой) и низкой (зеленой) категории риска нагрузка в антиотмывочной отрасли будет снижена.
В НСФР назвали 8 критериев, по которым законопроект должен быть доработан. Вопросы вызывает внесудебное ограничение прав бизнеса, что противоречит положениям ГК РФ. Также отнесение предпринимателей к той или иной категории риска наносит им репутационный ущерб. Банкам также придется увеличить административную нагрузку, чтобы загрузить информацию о каждом клиенте.
