ЦБ просят распространить «антиотмывочный» светофор на госорганы

Ассоциация банков России (АБР) подготовила отзыв на законопроект ЦБ о платформе «Знай своего клиента», предложив распространить ее действие на государственные органы и муниципалитеты, об этом сообщаюет газета «Известия».

По мнению банковского сообщества, чиновники могут быть вовлечены в совершение подозрительных операций, например, в схемы обналичивания денег в ходе исполнительного производства через Федеральную службу судебных приставов (ФССП), уплаты налогов за третьих лиц и лазейки с субсидиями. В текущей версии законопроекта госорганов нет в списке субъектов, которым банк вправе отказать в проведении операции, если у него появляются сомнения. 

«Не следует трактовать, что госорганы однозначно относятся к категории банковских клиентов с низким риском. Отдельные недобропорядочные сотрудники этих организаций могут быть причастны к проведению махинаций. Поэтому операции со счетов госучреждений также следует маркировать в соответствии с «антиотмывочным» законом, а кредитные организации нужно наделить правом отказывать в проведении отдельных трансакций со счетов госорганов при возникновении опасений», – говорит вице-президент АБР Алексей Войлуков. 

При этом банковское сообщество уверено, что законопроект создает предпосылки для оперативной трансформации схем вывода средств высокорисковыми клиентами, поскольку он позволяет проводить по заблокированным счетам ряд операций. Например, нынешняя версия разрешает начислять зарплату сотрудникам фирмы, попавшей в «красную» зону. За счет этого средства можно вывести и затем обналичить их, отмечает Алексей Войлуков.