Выявлены признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

1 минута
Поделиться новостью:

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Они приводятся в методических рекомендациях Банка России.

Сообщается, что участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц. При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки значительного по объему потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег.

Указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.


Опрос показал, чего опасаются банки России

Российские банки считают основными угрозами в ближайшие полгода - год возможный отток клиентских средств и удорожание фондирования.  Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведенного Ассоциацией банков России (АБР).

«В качестве основной угрозы в ближайшие полгода - год 32% участников опроса назвали возможный отток клиентских средств и удорожание фондирования. В июле 2020 года этот фактор был актуален лишь для 9% опрошенных. И если в прошедшем году преобладающая часть респондентов (64%) отметила уменьшение финансового результата как фактор, представляющий наибольшую угрозу для текущей деятельности, то в этом году он остался значимым лишь для 7% опрошенных», - цитирует ТАСС текст пресс-службы АБР.

Опрошенные банки также указали на риск сохранения высокого уровня реструктурированной задолженности (17% респондентов), вероятность реализации процентного (16%) и кредитного (15%) рисков. За год с 4% до 9% увеличилась доля опрошенных, считающих существенной угрозой снижение достаточности капитала до критических значений.


Прекращено дело о банкротстве ЧЗСА

Арбитражный суд Чувашии прекратил производство по делу о банкротстве ООО «Чебоксарский завод силовых агрегатов» (ЧЗСА). Резолютивная часть определения суда опубликована 9 сентября. Об этом сообщает «Правда ПФО».

Истцом в деле выступала юридическая фирма «Чурилов, Макаев, Матвиенко и партнеры» (Москва), оказывавшая ЧЗСА услуги по спорам о взыскании дебиторской задолженности. Сумма исковых требований составляла 3,6 млн рублей.

В ходе заседания 8 сентября суд принял отказ истца от заявления о признании ЧЗСА банкротом. Производство по делу прекращено.