Регулятор создает базу для отслеживания гаджетов клиентов

ЦБ намерен перезапустить проект по «слежке» за клиентами. Регулятор собирается создать систему, которая будет функционировать между банками и отслеживать различные транзакции. Благодаря этому механизму кредитные компании смогут отслеживать подозрительные операции и противодействовать отмыванию доходов. Об этом сообщил сегодня «РБК».

В единой базе контактов будет аккумулироваться информация обо всех используемых клиентами-юридическими лицами устройствах, в том числе компьютерах, планшетах и смартфонах, с которых осуществляются переводы и платежи.

После анализа транзакций система присвоит клиенту уровень риска от низкого до высокого, а банки смогут видеть этот коэффициент и принимать действия по контролю над операциями.

Старт проекта произошел весной прошлого года. Банки начали анализировать гаджеты клиентов и их активность. Каждому устройству присвоили идентификатор. В случае если идентификаторы совпадали у разных клиентов, последние становились высокорискованными для банка. Однако единой хорошо налаженной системы отслеживания до сих пор не существует. Каждый банк собирает информацию отдельно от других. Сейчас ЦБ совершенствует разработанный механизм.

Проект сменил название на «Сервис анализа технических устройств». Главная цель его – протестировать сбор отпечатков пальцев и проведение анализа данных. Механизм должен помочь усилить действие «антиотмывочного» законодательства.