Решение Альфа-банка об отказе в открытии счета физлицу было признано незаконным

Отказ Альфа-банка открыть счет жителю Санкт-Петербурга Константину Шамко признали незаконным в суде, передает «Интерфакс». Для этого Шамко пришлось дойти до ВС РФ. Коллегия отменила решения нижестоящих инстанций и отправила дело на новое рассмотрение в районный суд.

Ранее Шамко был клиентом Балтийского банка, который шесть лет назад попал под санацию Альфа-банка. В прошлом году санируемых банк был присоединен к санатору.

Житель Санкт-Петербурга хотел открыть счет в Альфа-банке, однако ему отказали из-за подозрений в совершении «антиотмывочных». Решение было принято внутри банка, содержание решения не раскрывалось. При этом часть положений все-таки фигурирует в материалах дела.

Отказ может быть вынесен, если в процессе собеседования клиент консультируется с третьими лицами в прямом разговоре или по телефону, если он приходит в сопровождении третьих лиц, а также если сопровождающие однотипны по своему составу и постоянно консультируются друг с другом и третьими лицами.

Для вынесения отказа достаточно 2 критериев. В случае с Шамко было три критерия. Банк также отметил, что запрос потенциального клиента на повышенный уровень обслуживания не соответствовал уровню дохода.

При этом банк обвинил Шамко, что тот находился в состоянии алкогольного или наркотического опьянения. Однако впоследствии представительница банка сказала, что не помнит его в состоянии опьянения. Дело было направлено на пересмотр из-за противоречий в позиции банка.