Имущество банка «Воронеж» для погашения долгов перед кредиторами составило 96,3 млн руб.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выступает конкурсным управляющим ныне несостоятельного банка «Воронеж». Недавно государственная корпорация опубликовала отчет, где сообщила о своей работе в период 30 августа 2018 – 31 января 2019 года. АСВ сумело собрать 96,3 млн конкурсной массы для финансовой организации. Однако этих денег недостаточно для погашения задолженности перед кредиторами, которая составляет более 4 млрд руб.

Подробнее о требованиях взыскателей и расходах конкурсной массы:

1. 88,7% конкурсной массы ушло на ведение процедуры банкротства (85,4 млн руб.). Из этой суммы 58,9 млн руб. было выплачено бывшим сотрудникам «Воронежа», которые не получили своевременно зарплату.

2. У банка 141 конкурсный кредитор. Самая большая задолженность перед взыскателями I очереди – 4,15 млрд руб. Кредитор II очереди ожидает компенсации в 34 тыс. руб. Банк также обязан вернуть взыскателям III очереди более 111 млн руб.

3. Перечень конкурсных кредиторов не закрыт. О своих правах намерены заявить еще 5 кредиторов I очереди (размер требований – более 1 млн руб.). Также получить компенсацию надеются 9 взыскателей III очереди (сумма задолженности банка перед ними составляет более 11 млн руб.).

4. Финансовая организация также должна погасить свои долги в 37,1 млн руб. перед налоговой инспекцией. Арбитражный суд потребовал у АСВ включить задолженность компании перед ФНС РФ в реестр.

Конкурсный управляющий проделал большую работу по сбору имущества банка «Воронеж». Согласно отчету Агентства, текущее финансовое состояние банкрота таково:

• компания владеет транспортными средствами и недвижимостью на сумму более 36 млн руб.;

• после проведения инвентаризации выяснилось, что организации должны вернуть кредиты на 2,6 млрд руб.;

• банк «Воронеж» также вложил в ценные бумаги 4,3 млрд руб.;

• в балансе финансовой компании не хватает почти 1 млрд руб.

Банк «Воронеж» лишился лицензии ЦБ РФ в июне 2018 года. Причиной прекращения деятельности организации называют сокрытие информации о реальном финансовом состоянии. Банк России неоднократно требовал у акционеров и руководителей компании пересмотреть свою политику и исправить нарушения. Однако к предупреждениям Центробанка они не прислушались.

Изначально ЦБ РФ намеревался принудительно закрыть «Воронеж», однако в ходе судебного разбирательства выяснилось, что финансовая компания несостоятельна. Потому процедуру ликвидации переквалифицировали в процедуру банкротства.

Отделение МВД РФ по Воронежской области возбудило уголовное дело по мошенничеству (ст. 159 УК РФ) против руководства и некоторых сотрудников несостоятельного банка. В числе неправомерных действий:

• похищение имущества финансовой организации по фиктивным договорам купли-продажи (440 банкоматов и платежных терминалов, кредитная дебиторская задолженность, недвижимость) – всего 4 млрд руб.;

• незаконное обналичивание вырученных по фиктивным сделкам денежных средств с использованием расходных ордеров.

АСВ намеревалось инициировать расследование уголовного дела о преднамеренном банкротстве организации (ст. 196 УК РФ). Однако правоохранительные органы вернули заявление управляющему процедурой несостоятельности для предоставления более весомых доказательств совершения преступления.