Неблагонадежные сделки «Уралтрансбанка» проверяются правоохранительными органами и ЦБ РФ

«Уралтрансбанк» лишился лицензии Банка России в октябре 2018 года. Через 2 месяца финансовую организацию признали несостоятельной. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) было назначено конкурсным управляющим банка.

ЦБ РФ совместно с АСВ начал изучать финансовое состояние обанкротившейся компании. В феврале 2019 года Банк России опубликовал отчет, в котором сообщалось о причинах несостоятельности организации.

Как выяснилось, «Уралтрансбанк» заключал договоры займа с компаниями с сомнительной репутацией. В результате отсутствия оценки финансовой надежности предприятий, банк потерял около 1,5 млрд руб. Подобная схема кредитований напрямую говорит о выводе активов из финансовой компании. В проведении неблагонадежных сделок «Уралтрансбанка» участвовали руководители организации и ее собственники.

У самого банка в распоряжении было всего 6,8 млрд руб. При этом он должен был исполнить обязательства перед кредиторами на сумму около 8 млрд руб. Банк России совместно с АСВ направили информацию о проверке неблагонадежных сделок банкрота в МВД, СК и Генпрокуратуру.

«Уралтрансбанком» владел бизнесмен Валерий Заводов до того, как у компании отняли лицензию. Сам предприниматель, его компании и члены семьи владели почти 62% активов банка. Валерий Заводов продолжает активно вести бизнес. Он выступает учредителем 11 российских предприятий. Среди них:

• инвестиционные компании, занимающиеся куплей-продажей облигаций и акций;

• частные фирмы, оказывающие услуги по ведению налогового и бухгалтерского учета;

• поставщики лесоматериалов;

• «Красноуфимский молочный завод».

Аналогичный сценарий банкротства проходил у «Тагилбанка». Однако помимо заключения сомнительных договоров займа, финансовая организация еще отчуждала недвижимое имущество. Активы банка составляли всего чуть более 1 млрд руб., а его задолженность перед кредиторами составляла около 1,1 млрд руб., что и привело к несостоятельности.