ЦБ РФ аннулировал лицензию у банка «Иваново»
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рфС 5 апреля 2019 года лицензия банка «Иваново», выданная ЦБ РФ, недействительна. Регулятор аннулировал разрешительный документ. Возвращать депозиты клиентам в сумме до 1,4 млн руб. будет Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Государственная корпорация намерена возвращать вклады с 19 апреля 2019 года. К 11 апреля Агентство определит список финансовых организаций, на адрес которых вкладчики смогут написать заявление с требованием вернуть определенную сумму депозита.
Банк «Иваново» – региональная кредитная организация, работавшая в пределах Ивановской области с 1992 года. Несмотря на полностью русское название компании, ее основным владельцем был американец. 80,2% ценных бумаг банка принадлежали Чарльзу Тейлору (ранее был членом палаты Представителей США, защищая интересы штата Северная Каролина). 19,8% активов финансовой организации принадлежат семье Большаковых, Борису и Марине, а также их родственнице Ирине Хилковой. Борис Большаков имеет статус генерал-майора ФСБ РФ в запасе.
В «Иваново» работало 126 человек. По всей Ивановской области у банка было только 6 филиалов.
Причинами аннулирования лицензии ЦБ РФ называет:
-
«Отмывание» денег и несоблюдение закона № 115-ФЗ, устанавливающего меры борьбы против легализации преступной прибыли.
-
Сокрытие финансовых операций, которые должны находиться под обязательным контролем Банка России.
-
Завышение цены активов для сокрытия реального положения кредитной организации.
-
Нарушение законов о банковской деятельности, из-за чего Центробанк неоднократно ограничивал компанию в возможностях привлечения депозитов физических лиц.
Банк «Иваново» активно работал как с гражданами, так и с фирмами. В перечне услуг:
-
расчетно-кассовое обслуживание как физических, так и юридических лиц и предпринимателей;
-
лизинговые операции;
-
линейка корпоративных и частных кредитов;
-
выдача кредитных и дебетовых карт, подключенных к платежной системе MasterCard;
-
серия депозитов;
-
возможность оплаты услуг через кассы и терминалы финансовой организации;
-
открытие валютных счетов и другие услуги.
Ранее клиентами банка «Иваново» были компании:
-
«ЭнАк»;
-
«Точприбор»;
-
«Ивхимпром»;
-
Ивановский завод тяжелого станкостроения;
-
завод «Ивтекмаш».
Теперь крупнейшим промышленникам региона придется искать новый обслуживающий банк. Размер потерь предприятий из-за отзыва лицензии «Иваново» пока не обозначен.
По размеру активов финансовая организация занимала 291 место в рейтинге ЦБ РФ (3,3 млрд руб.). Прибыль компании в 2018 году составила 2,9 млн руб.