ЦБ РФ аннулировал лицензию у банка «Иваново»

1363
Время чтения - 2 минуты
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рф

С 5 апреля 2019 года лицензия банка «Иваново», выданная ЦБ РФ, недействительна. Регулятор аннулировал разрешительный документ. Возвращать депозиты клиентам в сумме до 1,4 млн руб. будет Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Государственная корпорация намерена возвращать вклады с 19 апреля 2019 года. К 11 апреля Агентство определит список финансовых организаций, на адрес которых вкладчики смогут написать заявление с требованием вернуть определенную сумму депозита.

Банк «Иваново» – региональная кредитная организация, работавшая в пределах Ивановской области с 1992 года. Несмотря на полностью русское название компании, ее основным владельцем был американец. 80,2% ценных бумаг банка принадлежали Чарльзу Тейлору (ранее был членом палаты Представителей США, защищая интересы штата Северная Каролина). 19,8% активов финансовой организации принадлежат семье Большаковых, Борису и Марине, а также их родственнице Ирине Хилковой. Борис Большаков имеет статус генерал-майора ФСБ РФ в запасе.

В «Иваново» работало 126 человек. По всей Ивановской области у банка было только 6 филиалов.

Причинами аннулирования лицензии ЦБ РФ называет:

  1. «Отмывание» денег и несоблюдение закона № 115-ФЗ, устанавливающего меры борьбы против легализации преступной прибыли.

  2. Сокрытие финансовых операций, которые должны находиться под обязательным контролем Банка России.

  3. Завышение цены активов для сокрытия реального положения кредитной организации.

  4. Нарушение законов о банковской деятельности, из-за чего Центробанк неоднократно ограничивал компанию в возможностях привлечения депозитов физических лиц.

Банк «Иваново» активно работал как с гражданами, так и с фирмами. В перечне услуг:

  • расчетно-кассовое обслуживание как физических, так и юридических лиц и предпринимателей;

  • лизинговые операции;

  • линейка корпоративных и частных кредитов;

  • выдача кредитных и дебетовых карт, подключенных к платежной системе MasterCard;

  • серия депозитов;

  • возможность оплаты услуг через кассы и терминалы финансовой организации;

  • открытие валютных счетов и другие услуги.

Ранее клиентами банка «Иваново» были компании:

  • «ЭнАк»;

  • «Точприбор»;

  • «Ивхимпром»;

  • Ивановский завод тяжелого станкостроения;

  • завод «Ивтекмаш».

Теперь крупнейшим промышленникам региона придется искать новый обслуживающий банк. Размер потерь предприятий из-за отзыва лицензии «Иваново» пока не обозначен.

По размеру активов финансовая организация занимала 291 место в рейтинге ЦБ РФ (3,3 млрд руб.). Прибыль компании в 2018 году составила 2,9 млн руб.

Хотите продать долг? Разместите бесплатно объявление в телеграм-группе "Маркетплейс долгов"