"Златкомбанк" лишен лицензии, руководство под следствием
Узнайте, за сколько можно продать ваш долг в телеграм-чате Долг.рфСогласно приказу Банка России, вступившему в силу 6 декабря 2018 года, коммерческий банк "Златкомбанк" лишен лицензии. По величине активов данная кредитная организация занимала 405е место в банковской системе РФ, но неоднократно получала от ЦБ предупреждения относительно заниженного кредитного риска и последующие требования о необходимости увеличения резервов для покрытия вероятных потерьДеятельность "Златкомбанка" осуществлялась с видимыми нарушениями, как нормативных актов ЦБ, так и самого законодательства. Зафиксировано ненадлежащее выполнение уставных обязанностей по предоставлению исчерпывающей информации по операциям, контролируемым уполномоченными структурами в обязательном порядке. Установлено, что рассматриваемый банк причастен к сомнительным транзитным операциям и отмыванию доходов путем вывода их на зарубежные счета и обналичивания.
Сотрудниками Банка России за текущий год четырехкратно применялись надзорные меры в отношении КБ "Златкомбанк". Дважды реализовано ограничение на привлечение финансовых потоков со стороны граждан и единожды вводился запрет. Работа банка с отозванной лицензией характеризуется как недобросовестное исполнение обязанностей руководством, занимавшимся выводом ликвидных активов и в итоге ущемлявшим вкладчиков с кредиторами.
Полученная в ходе проверки АО КБ "Златкомбанк" информация, включая совершенные операции с выявлением уголовно наказуемых нарушений, уже передана в соответствующие органы. Ввиду неисполнения банком законов РФ, касающихся надлежащей банковской деятельности, многократные нарушения за прошедшие 12 месяцев стали основанием для отзыва лицензии на дальнейшее осуществление деятельности, в том числе банковских операций. Приказом ЦБ так же назначена временная администрация.
Акционер московского КБ "Златкомбанк", лишенного лицензии, попал под следствие, его проверяют на причастность к мошенничеству – хищению средств вкладчиков. Известно, что в декабре из конторы пропала внушительная сумма денег. С соответствующим заявлением в полицию обратилась одна из работниц банка, сообщив о полученном от акционера распоряжении заняться подготовкой крупной суммы якобы для совершения обменной операции.
После прибытия инкассации в офис, акционер получил уведомление о поступлении 1,5 млн. евро, а также 80000 долларов, как он и просил. Явившись к кассиру, акционер отправил работницу домой с формулировкой, что клиенты будут после полуночи и смысла их ждать нет, а операция якобы перенесена на утро. Оставшись один, акционер обчистил кассу, сделав несколько ходок с полными денег сумками, и в общей сложности вынес порядка 1,6 млн. евро и еще 34 млн. руб.
В настоящее время представителями правоохранительных органов проводится проверка, а также согласовывается вопрос о возбуждении уголовного дела. Главными подозреваемым числится акционер "Златкомбанка" Александр Родимов, он же генеральный директор ООО "ПСК Эльта", у которого нашли похищенные средства в неполном объеме.
Помимо этого, само ООО "ПСК "Эльта", которое возглавляет Родимов, является ответчиком по делу No А32-51376/2018 на сумму 3 918 949,63 руб., а также имеет прекращенное исполнительное производство на сумму 1000 рублей. Исполнительное производство было прекращено в связи с невозможностью разыскать должника или его имущество. За последние полгода предприятие заключило 8 договоров Лизинга, лизингодателями выступили ООО 'Каркаде' и АО "Лизинговая компания "Европлан".