Из реестра МФО продолжают исключать компании пачками

Статья 7 федерального закона «О микрофинасновой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 года содержит семь основных случаев, когда сведения о компании исключаются из соответствующего реестра:

1. При ее ликвидации в качестве юридического лица.

2. При переквалификации в банк или небанковскую кредитную организацию с получением соответствующей лицензии.

3. По собственному желанию при наличии официального заявления.

4. При нарушении антиотмывочного законодательства, закона о микрофинансовой деятельности, ведения деятельности, которая последним запрещена.

5. При непредставлении бухгалтерской отчетности.

6. При невыдаче ни одного займа в течение года.

7. При снижении собственных средств компании ниже установленного минимума.

В среднем из реестра каждый месяц исключается 50-60 микрофинансовых организаций.

В мае 2019 года в список вошли: ООО МКК «РосАвтоКредит», ООО МКК «Система Финанс», ООО МКК «МБК Плюс», ООО МКК «СеверИнвест».

За что исключили из реестра ООО МКК «РосАвтоКредит»

Дела у микрокредитной компании «РосАвтоКредит» последние несколько лет складывались крайне плачевно. Если за 2015 год выручка компании составляла 788 тысяч рублей, то в 2016 она вообще не была отражена в отчете о финансовых результатах. В 2017 году вырученные от бизнеса средства сократились в несколько десятков раз, до 52 тысяч рублей.

С того же 2016 года микрокредитная компания заканчивает отчетные года с убытком. В 2016 он составил 62 тысячи рублей, в 2015 не был отражен, а в 2017 — 64 тысячи рублей.

Основных средств у предприятия нет. Кредиторская задолженность, накопленная за 2017 год, составила 16 000 рублей, дебиторская — 24 000 рублей.

В отношении компании также открыты два исполнительных производства о взыскании налогов и сборов. Совокупная сумма требований составляет 42,6 тысяч рублей.

В период с 30 ноября 2018 года по 15 февраля 2019 года налоговики 4 раза приостанавливали операции по счетам в банке компании (Филиал ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК"). А 23 мая 2019 года Центральный банк принял решение об исключении ООО МКК «РосАвтоКредит» из реестра МФО. Причиной такого решение стало бездействие организации: за предыдущий год ей не было выдано ни одно микрозайма.

Компания располагалась в городе Вологда.

Микрокредитная компания «Система Финанс» сама попросила

Бурятская организация была исключена из реестра МФО решением Банка России на основании заявления от самой микрокредитной компании.

Функционировала организация 5 лет, с начала 2014 года. С 2015 года бизнес стал убыточным. В 2015 году размер убытков составил 3,9 миллионов рублей при выручке в 1 миллион рублей, в 2016 — 9,3 миллиона при выручке в 17,9 миллионов рублей.

За 2017 год финансовой отчетности компании в открытом доступе нет, возможно, она «забыла» сдать ее в налоговый орган.

В судах компания участвовала исключительно в качестве истца, по исполнительным производствам все долги заплатила. Однако в течение мая текущего года налоговый органы четыре раза приостанавливали операции по расчетным счетам организации, открытым в Сбербанке, ООО РНКО «РИБ», ООО НКО «Платежный стандарт». Вполне возможно, что налоговые инспекторы выявили нарушения при проверке и таким образом пытались взыскать долги с компании.

Что не так с ООО МКК «МБК плюс»

Микрокредитная компания просуществовала всего один год. Она была внесена в реестр МФО 28 марта 2018 года, а исключена из него 23 мая 2019 года.

Что же послужило основанием для такого скорого прекращения деятельности?

Удивительно, но всего за год существования МКК «МБК плюс» умудрилась неоднократно нарушить закон и не исполнить указания ЦБ России, чем и заслужила свою участь.

Нарушен был как основной закон о микрофинансовой деятельности, так и другие НПА. Компания выдала гражданину микрозаем, а в результате получилось, что величина его основной задолженности перед МКК превысила полмиллиона рублей.

Кроме того, часть отчетности была сдана компанией с нарушением установленных законом сроков, а также был нарушен табличный формат индивидуальных положения договора потребительского займа.

ООО МК «СеверИнвест» недалеко ушло

Микрокредитная компания «СеверИнвест» тоже «отличилась» в своей деятельности.

Создана она была в Красноярске девять лет назад.

Выручка компании с каждым годом росла, однако чистая прибыль значительно уменьшалась. Так, в 2014 году она была равна 617 тысячам рублей, в 2015 — 376 тысяч, в 2016 — 22 тысячи рублей, а в 2017 и вовсе показатель составил всего 11 тысяч рублей. В свою очередь, выручка в 2017 составила 766 тысяч рублей.

Судов у компании за все время ее существования не было, открытых исполнительных производств, долгов по налогам также не зафиксировано.

Однако компания за прошедший год неоднократно нарушила положения действующих законов, регулирующих деятельность микрофинансовых организаций.

Также, как и предыдущая компания, МКК «СеверИнвест» выдала своему клиенту (физическому лицу) займ, который в совокупности с остальной задолженностью превысил установленный законом размер долга в 500 000 рублей.

Помимо этого, компания неоднократно предоставляла недостоверные отчетные данные в отношении невыдачи займов в течение одного года.

Именно за эти нарушения ЦБ и решил 24 мая текущего года исключить компанию из реестра МФО.