Аффилированность в банкротстве не всегда подтверждается одним руководителем у должника и его клиента

Статья 19 Закона о банкротстве определяет перечень заинтересованных лиц в процедурах несостоятельности организаций. По общему правилу, к ним относятся руководители компании-должника, а также их близкие родственники. В то же время бывают ситуации, когда до банкротства юридическое лицо выполняет операции на крупную сумму денег в пользу своего клиента. Конкурсный управляющий уверен, что подобные операции можно отнести к сделкам с предпочтением, поскольку, во-первых, были переведены крупные суммы, а во-вторых, в руководство и должника, и его клиента входил один и тот же гражданин. В то же время ВС РФ подчеркнул, что не все так просто.

Перевод сотен миллионов рублей

В конце сентября 2018 года благотворительный фонд, будучи клиентом банка, который позднее обанкротится, попросил финансовую организацию сделать переводы на сумму в сотни миллионов рублей. Клиент хотел перевести деньги на свои счета в других банках. Фонд попросил перевести 170 млн руб. на счет одного банка, а еще 15 млн руб. — на счет другой финансовой организации. Общая сумма операций составила 185 млн руб.



В конце октября 2018 года ЦБ РФ отбирает лицензию у банка, и уже в ноябре его признают банкротом. В начале октября 2019 года в отношении финансовой организации открывают конкурсное производство. Конкурсный управляющий, изучив материалы дела, считает, что деньги были переведены фонду с предпочтением. Во-первых, потому, что клиенту было позволено перевести крупную сумму в другие банки за месяц до отзыва лицензии, а во-вторых, потому что ключевой акционер банка, владевший долей в 92,28%, входил также в попечительский совет благотворительного фонда.

Обычная ли сделка?

Суд первой инстанции ничего «криминального» в переводе в 185 млн руб. не нашел. Он указал, что деньги перечислялись с одного счета фонда на другие в рамках обычной хозяйственной деятельности.



Апелляция и кассация с этим не согласились. По их мнению, столь крупный перевод выходил за рамки обычной хозяйственной деятельности, а аффилированность между благотворительным фондом и банком доказана.

Один и тот же руководитель еще не признак аффилированности

ВС РФ при рассмотрении дела обратил внимание на следующие обстоятельства:

1. Необходимо знать точную дату назначения временной администрации в банке-должнике, поскольку по смыслу ст. 189.40 Закона о банкротстве сделки с предпочтением оспариваются в случае, если они были совершены после введения временной администрации, либо за 1 месяц до ее назначения. Поскольку 185 млн руб. перевели 26 сентября, дата введения временной администрации имеет ключевой значение. Например, суд первой инстанции счел за эту дату 31 октября, то есть прошло больше месяца после совершения спорной операции. Апелляция и кассация по какой-то причине выбрали дату 15 октября, и тогда перевод действительно входит в оспоримый период.
2. Именно конкурсный управляющий обязан доказать, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности. Эту обязанность нельзя перекладывать на клиента банка-должника, поскольку он в принципе не может знать всей «внутренней кухни» финансовой организации. В его зоне ответственности — опровергать или соглашаться с доказательствами, представленными конкурсным управляющим.
3. Наличие одного и того же руководителя у должника и его клиента еще не свидетельствует об аффилированности организаций. В частности, нужно выяснить, насколько руководитель может влиять на решения клиента обанкротившегося банка, с каких пор он контролирует деятельность фонда, а также актуальны ли сведения о вхождении гражданина в попечительский совет благотворительной организации.
4. Необходимо выяснить причину совершения операции на крупную сумму денег. В этом деле фонд пояснил, что ему пришлось перевести деньги по просьбе жертвователя. Также у других банков была пониженная комиссия за перечисление благотворительных средств.

ВС РФ направил дело на пересмотр в суд первой инстанции для установления всех ключевых обстоятельств по делу.

Покупка банкротных и обычных долгов

На маркетплейсе ДОЛГ.РФ выставлены сотни лотов с дебиторской задолженностью как должников-банкротов, так и обычных организаций, продолжающих вести хозяйственную деятельность. Предлагаем вашему вниманию долги, на которых можно заработать больше всего. При минимальном объеме вложений в процедуре взыскания удастся получить намного больше.

Один из выгодных лотов — задолженность московской компании «ТелекомСвязьПроект», которая находится в процедуре банкротства. Она задолжала контрагенту свыше 45 млн руб. Торги пройдут 27 декабря, начальная цена установлена в 28,5 млн руб., однако есть возможность приобрести лот всего за 28,5 тыс. руб. Если кредитор согласится продать долг за такую цену, покупатель получает возможность получить прибыль, равную 1664%! Таких доходов не даст ни один вид «стандартных» инвестиций.

Для тех, кто не готов к миллионным суммам, но кому интересно стать кредитором в процедуре банкротства, предлагаем задолженность свердловской УК «Губерния». Сумма задолженности составляет 368 тыс. руб. и подтверждена вступившим в законную силу судебным решением. Торги пройдут 22 декабря, начальная цена — 331,2 тыс. руб., которая может снизиться до 6,6 тыс. руб. Если это произойдет, и инвестор купит лот по цене отсечения, он получит возможность заработать на 1011% больше изначальных капиталовложений.

Если же взыскание долгов с банкротов не привлекает и кажется слишком рискованным, но при этом есть желание заработать «большой куш», вам будет интересна задолженность кемеровской компании «ПСМУ-Дом». Организация задолжала контрагенту 8,1 млн руб., при этом она не находится в процедуре несостоятельности. Торги пройдут 21 января, задолженность планируется реализовать почти за 7,3 млн руб. Однако есть вероятность снижения цены почти до 73 тыс. руб. При покупке долга по минимальной цене прибыль составит 270%.

Не забудьте перед участием в торгах ознакомиться со всеми возможностями и «подводными камнями» инвестирования в долги в нашем материале «Как купить долг юридического лица?».