Долги бизнеса по кредитам побили очередной рекорд

Абсолютная «просрочка» по займам достигла 640,7 млрд руб.

3 минуты
Поделиться новостью:
Долги бизнеса по кредитам побили очередной рекорд

Рост задолженности по кредитам со стороны малого и среднего бизнеса (МСБ) в 2020 году показал 8-летний рекорд и составил 23%. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» сообщило, что последний раз подобные показатели были зафиксированы в 2012 году. На 1 января 2021 года размер задолженности предпринимателей составил 5,8 трлн руб. (в прошлом году он был равен 4,7 трлн руб.).

Аналитики сообщают, что пандемия негативно сказалась на состоянии предпринимательства, но почти не повлияла на объеме выдачи кредитов. В 2020 году МСБ получил займов на 7,6 трлн руб., что всего на 2% меньше показателей 2019 года (было 7,8 трлн руб.). Однако банковский сектор поддержали преимущественно государственные льготные программы. С их помощью банки выдали кредитов на 1,4 трлн руб. (почти 18% от общего объема займов).

«Эксперт РА» уточнил, что рекордный рост долгов связан с распространением программ по реструктуризации кредитов. Это помогло снизить количество проблемных займов в портфелях банков: доля просроченных долгов на начало 2021 года упала до 11% (-0,9% в сравнении с началом 2020 года). Однако абсолютное значение «просрочки» выросло на 13% до 640,7 млрд руб., что стало рекордом с 2016 года.

ДОЛГ.РФ уточнил у банков состояние кредитования субъектов МСБ.

В Сбербанке сообщили, что доля банка по размеру кредитного портфеля МСБ составляет 36%. Рост портфеля Сбербанка в 2020 году обусловлен как кредитованием новых клиентов, так и участием в госпрограммах. В 2021 году компания ожидает умеренный рост объемов кредитования МСБ.

Старший вице-президент Совкомбанка Владислав Монов подтвердил, что основной прирост произошел за счет притока новых клиентов, в том числе в рамках правительственных программ поддержки субъектов МСБ. В банке ожидают прирост кредитного портфеля МСБ в 2021 году в размере не менее 25%.

Директор департамента кредитных продуктов и технологий для МСБ банка «Открытие» Елена Куроптева сообщила, что финансовая организация не прекращала финансирование клиентов МСБ в период пандемии. В результате объемы выдач увеличились на 13% в сравнении с 2019 годом. В 2021 году банк ожидает показателя прироста на уровне 2020 года.

В Россельхозбанке уточнили, что в 2020 году нарастили кредитование агропромышленным компаниям МСБ. Общий кредитный портфель МСБ, занимающихся сельским хозяйством, вырос до 310 млрд руб. (+21%).

В Промсвязьбанке указали, что нарастили кредитование МСБ на 67%, а в рамках льготных программ кредиты были выданы 37 тыс. предприятий на сумму свыше 50 млрд руб.

В настоящее время ставка кредитования под сохранение рабочих мест выросла до 3%, что говорит от том, что финансовая поддержка переходит их формата антикризисной в поддерживающий и стимулирующую, отмечает заведующий кафедрой предпринимательства и логистики РЭУ им. Г.В. Плеханова Дмитрий Завьялов. Так, в 2021 году в рамках нацпроекта МСП ставки понизились: кредиты будут выдаваться под 7% годовых, а раньше ставка по льготным займам находилась на уровне 8,5%. Удовлетворенный спрос по кредитам сопоставим с докризисным уровнем, а количество отказов снизилось, в том числе благодаря мерам господдержки в области кредитования.

По мнению Дмитрия Завьялова, в 2021 году вряд ли стоит ожидать значительного роста кредитного портфеля, хотя ситуация во многом будет зависеть от реальной рыночной ситуации. Пока бизнес находится на этапе медленного восстановления, и ему нужна финансовая подпитка. 

Примечательно не то, что количество кредитов осталось практически на прежнем уровне, а сам вопрос целевого использования денег и их дальнейшая судьба с учетом рекордного роста задолженности, отметил Павел Пенкин, Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета по финансово-промышленной и инвестиционной политике ТПП РФ, Член Комитета по международной политике РСПП, Председатель Совета Ассоциации Антикризисных Управляющих «Гарантия», Руководитель Общественной приемной по вопросам санации и банкротства при Уполномоченном по защите прав предпринимателей города Москвы в СВАО.

По словам эксперта, у банков не остается иного выбора, кроме проведения реструктуризации долгов. В ближайшее время можно будет увидеть динамику списания долгов, невозможных к взысканию. Также время покажет, насколько мораторий на банкротство сдерживал рост числа процедур несостоятельности среди МСБ.

Комментировали:
Павел Пенкин
Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета по финансово-промышленной и инвестиционной политике ТПП РФ, Член Комитета по международной политике РСПП, Председатель Совета Ассоциации Антикризисных Управляющих «Гарантия», Руководитель Общественной приёмной по вопросам санации и банкротства при Уполномоченном по защите прав предпринимателей города Москвы в СВАО
Читайте также