«Прачечные» под контролем: В России планируют создать реестр подозреваемых в «отмывании» денег

В Национальном совете финансового рынка России предложили новый инструмент борьбы с легализацией прибыли, полученной незаконно. Предлагается создать специальный реестр, в котором будут содержаться сведения обо всех подозреваемых в «отмывании» денег. Список будет пополняться банками, которые уполномочены не выдавать кредиты или открывать счета, если есть сомнения в легальности полученного физическим лицом дохода. Каждый случай отказа будет регистрироваться в реестре.

В официальном списке планируется размещать информацию о:

• дате разрыва договора с клиентом;

• финансовой организации, отказавшейся сотрудничать с потенциальным заемщиком или держателем счета;

• причины отказа в выдаче кредита или блокировки расчетного счета.

Качество наполнения реестра будет контролироваться Центральным Банком России. Регулятор, по мнению Национального совета финансового рынка, будет нести ответственность:

• за анализ данных из реестра для скорейшего выявления граждан, нарушающих антимонопольное законодательство;

• за уведомление физических лиц, подозреваемых в легализации преступных доходов, за попадание в соответствующий реестр.

Национальный совет финансового рынка направил предложение о создании реестра в Министерство финансов РФ. По мнению инициаторов создания специального списка, его ведение пресечет необоснованные отказы в выдаче займов или «заморозки» счетов. Банки станут лучше подходить к поиску информации о клиентах перед совершением ограничительных действий.

Сейчас финансовым организациям, не блокирующим операции по счетам из-за подозрительных действий, грозят штрафы за несоблюдение антимонопольного законодательства. Реестр позволил бы кредитным компаниям ранжировать клиентов, привлекая к ответственности реальных преступников и реабилитируя случайно пострадавших.