Субсидиарная ответственность экс-топов обанкротившегося банка

Банкротство и субсидиарная ответственность – темы, неразрывно связанные друг с другом. В судах сейчас рассматриваются сотни и даже тысячи различных банкротных дел, которые формируют судебную практику в стране и служат ориентиром для дальнейшего правоприменения и законотворческого процесса.

Ярким примером служит дело, начавшееся в 2018 году и до сих пор не законченное. Именно тогда Центробанк отозвал лицензию у АО АКБ «ГАЗБАНК» и обратился в суд с требованием о признании его банкротом. В дальнейшем в отношении экс-топов банка было подано заявление о привлечении их к субсидиарной ответственности. В деле также участвовало АСВ. ДОЛГ.РФ разобрался в материалах дела.

С чего все начиналось?

Все началось еще четыре года назад, когда Центральный Банк Российской Федерации 30 июля 2018 года обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании коммерческого банка «ГАЗБАНК» банкротом. В дальнейшем данное дело (№А55-21551/2018) постепенно обрастало новыми и интересными подробностями, появлялись ранее отсутствовавшие процессуальные доказательства, количество томов судебного дела регулярно увеличивалось, а в процесс постоянно вступали новые кредиторы.

В рамках данного банкротного дела уже были рассмотрены десятки обособленных судебных споров, по результатам которых вынесено множество судебных актов. Об одном из таких наиболее интересных обособленных споров, в рамках которого Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» предъявила требование о привлечении к субсидиарной ответственности экс-топов обанкротившегося АО АКБ «ГАЗБАНК», среди которых значились Максим Сойфер, Владимир Семин, Анатолий Афанасьев, Евгений Бобровский, Юрий Макушин, Александр Гриднев и другие, будет рассказано в этом материале.

Что известно про должника?

Должником является уже указанный выше АО АКБ «ГАЗБАНК», который был зарегистрирован еще 28 апреля 1993 года. Сам банк работал как с физическими, так и с юридическими лицами, выдавал кредиты, открывал вклады, обслуживал банковские карты платежных систем MasterCard, VISA и МИР, занимался брокерским обслуживанием, интернет-трейдингом, проводил операции с еврооблигациями и осуществлял иную деятельность, характерную для кредитных организаций.

Однако на основании приказа Банка России от 11 июля 2018 г. №ОД-1740 с указанной даты у АО АКБ «ГАЗБАНК» была отозвана лицензия. Причиной для этого послужило неисполнение законов и нормативных актов ЦБ РФ, регулирующих банковскую деятельность, а также неоднократное нарушение кредитной организацией в течение года требований ЦБ РФ.

Если говорить более конкретно, то со стороны АО АКБ «ГАЗБАНК» были допущены следующие существенные нарушения:

• сокрытие реального финансового состояния банка;
•  непринятие мер по устранению финансовых рисков;
• наличие на балансе большого количества проблемных активов;
• нарушение банком законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Таким образом, по состоянию на дату отзыва лицензии у кредитной организации было много проблем не только с законом, но и с финансовой составляющей. Большие долги, неисполненные обязательства, наличие проблемных активов и многие другие факторы послужили причиной для возбуждения в суде банкротного дела. АО АКБ «ГАЗБАНК» был признан несостоятельным (банкротом) еще 25 сентября 2018 года. Однако данное дело до сих пор рассматривается в суде с большим количеством обособленных споров, тем самым постоянно обрастая новыми подробностями и важными доказательствами.

АСВ против экс-топов АО АКБ «ГАЗБАНК»

Одним из наиболее значимых и крупных участников рассматриваемого банкротного дела является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Напомним, что основной функцией АСВ является страхование вкладов физических лиц, тогда как при банкротстве банков, ранее имевших лицензию ЦБ РФ, АСВ в силу закона выступает в качестве конкурсного управляющего.

В рамках рассматриваемого дела АСВ изначально предъявило в суд требование о привлечении к субсидиарной ответственности четырнадцати эск-топов АО АКБ «ГАЗБАНК», однако в дальнейшем к моменту рассмотрения спора по существу осталось всего шестеро ответчиков. Среди них:

• Сойфер Максим Викторович – бывший Председатель Правления АО АКБ «ГАЗБАНК»;
• Семин Владимир Александрович – бывший первый заместитель Председателя Правления АО АКБ «ГАЗБАНК»;
• Афанасьев Анатолий Михайлович – бывший член совета директоров АО АКБ «ГАЗБАНК»;
• Бобровский Евгений Иванович – бывший член совета директоров АО АКБ «ГАЗБАНК»;
• Макушин Юрий Павлович – бывший член совета директоров АО АКБ «ГАЗБАНК»;
• Гриднев Александр Владимирович – бывший член совета директоров АО АКБ «ГАЗБАНК».

А что решил суд первой инстанции?

В ходе рассмотрения дела в Арбитражном суде Самарской области АСВ просило взыскать солидарно с Афанасьева А.М., Бобровского Е.И., Гриднева А.В., Макушина Ю.П., Семина В.А. убытки в размере 496 226 574 руб. 02 коп., которые возникли в результате заключения соглашения об отступном от 06.10.2016 г. с ООО «СВГК» и шести соглашений об отступном от 07.10.2016 г. с ПАО «Самараэнерго». В частности, в результате подписания указанных соглашений прекратились обязательства АО АКБ «ГАЗБАНК» по ранее заключенным кредитным договорам на сумму 399 996 728 руб. 32 коп. и 500 000 000 руб. 00 коп. соответственно.

В качестве второго своего требования АСВ просило суд привлечь Сойфера М.В. вместе с указанными выше лицами к субсидиарной ответственности в размере 11 770 034 руб. 00 коп.

В целом заявленные со стороны АСВ требования основывались на том факте, что значительному ухудшению финансового состояния банка и его последующему банкротству способствовали следующие незаконные действия экс-топов АО АКБ «ГАЗБАНК»:

• реализация ценных бумаг с отсрочкой платежа тем контрагентам, которые изначально не смогли бы выполнить обязательства по их оплате;
• предоставление заведомо невозвратных кредитов;
• приобретение неликвидных облигаций и осуществление действий, направленных на снятие обременений с недвижимого имущества.

По мнению АСВ все названные выше действия в кредитной организации осуществлялись лично указанными выше экс-топами АО АКБ «ГАЗБАНК», либо непосредственно по их прямому поручению.

Между тем, суд первой инстанции, ознакомившись с материалами дела, изучив и проанализировав все имеющиеся доказательства в их совокупности, пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных АСВ требований.

Соответствующее решение, а точнее его резолютивная часть, было объявлено 16 февраля 2022 года. Однако в полном объеме судебный акт пока еще не изготовлен. Вполне вероятно, что по этому делу будут еще и апелляционная, и кассационная инстанции, особенно учитывая столь высокий размер заявленных требований по настоящему спору и его резонансный характер.

ДОЛГ.РФ по-прежнему продолжит отслеживать ход развития как всего банкротного дела, так и конкретно рассмотренного обособленного спора. О всех наиболее интересных аспектах данного процесса в вышестоящих судебных инстанциях, а также неожиданных обстоятельствах дела будем писать на нашем портале.