Лучшие способы проверки контрагентов

Перед заключением любого договора предприниматели, компании или обычные граждане обязаны проявлять осторожность и осмотрительность, чтобы не стать жертвами мошенничества и минимизировать риск возможных убытков. Проверка контрагентов бесплатно через открытые базы данных государственных органов поможет установить, не является ли другая сторона соглашения фирмой-однодневкой, не находится ли она в предбанкротном состоянии и уплачены ли у нее все налоги и страховые взносы. В настоящее время доступны специализированные цифровые сервисы, позволяющие быстро проверить контрагента.

Как проверить контрагента?

До того, как подписать договор, стоит выполнить несколько обязательных действий:

1.     Для начала стоит запросить у делового партнера копию Устава (для фирм), ИНН, ОГРН (или ОГРНИП), справку об отсутствии налоговой задолженности, выписку из ЕГРЮЛ (или ЕГРИП). Для последних двух документов желательно указать сроки: их «возраст» не должен превышать 3 месяцев. Добросовестная организация или предприниматель сами предоставят необходимую информацию по запросу.

2.     Следующий этап – проверка контрагента по ИНН на портале ФНС РФ (https://egrul.nalog.ru/index.html). На сайте можно найти актуальную выписку из ЕГРИП или ЕГРЮЛ. Перед заключением договора нужно обратить внимание, какие изменения были внесены в учредительные документы, не зарегистрирован ли бизнес по адресу массовой регистрации, не уменьшался ли уставной капитал, не собирается ли компания ликвидироваться, не продается ли ее доля (более 20%) стороннему лицу.

3.     Следующий шаг – проверка контрагента на сайте электронного правосудия (http://kad.arbitr.ru/). Введя в поиске Ф.И.О. предпринимателя или название компании, можно выяснить, в каких арбитражных спорах они участвуют. Через картотеку арбитражных дел можно понять, каким деловым партнерам они должны, сколько денег они обязаны вернуть, а также причины возникших споров.

4.     Обратиться к реестру о сведениях деятельности юридических лиц (https://fedresurs.ru/). Через него можно будет понять, не грозит ли предприятию банкротство.  

5.     Изучить базу исполнительных производств на портале судебных приставов (http://fssprus.ru/iss/ip/), чтобы выяснить, кому должны предприниматель или компания.

Дополнительными мерами предосторожности станет проверка лицензии на право ведения деятельности. Проверка контрагента бесплатно может пройти на сайтах Роспотребнадзора, Ростехнадзора и иных ведомств в зависимости от сферы деятельности делового партнера.

В Росстате можно запросить данные о годовой бухгалтерской отчетности контрагента, чтобы выявить его финансовое состояние.

Перед подписанием договора следует убедиться, что его подписывает уполномоченное лицо, потому обязательно нужно требовать приказ о назначении руководителя или действующую доверенность. 

Специлизированный сервис проверки контрагентов GoDeal позволяет автоматизировать проверку контрагентов и работать только с платежеспособными компаниями.